3 tendencias financieras que descubrimos en Beyond 2023

Parece como si Beyond, nuestro evento itinerante que recorrió toda Europa, hubiese pasado hace años. Pero algunas de las tendencias que desgranamos en nuestras sesiones se han quedado entre nosotros. Está claro que la transformación digital es una (gran) realidad y que la Inteligencia artificial (IA) está cambiando la forma de trabajar de los equipos de finanzas como nunca antes. Por no hablar de que el rol del director financiero está dejando de ser el de un experto en números para convertirse en el de un socio estratégico para toda la empresa. Veamos en detalle todas estas tendencias y qué podemos aprender de ellas para aplicar en nuestras empresas.

Es hora de apostar por la transformación digital

“La transformación digital no solo es viable, sino que es imprescindible.” Eso es lo que opina Liz Sheldon, Directora de Accounting Partnerships en Pleo y moderadora del panel sobre transformación digital en Beyond.

Aunque la transformación digital antes era asunto exclusivo del área informática de la empresa, ahora es algo más fundamental para el negocio. Después de la pandemia, cambiar las vidas de clientes, trabajadores, colaboradores y de todos en general, se volvió una prioridad. Ed Walker, Director en Deloitte, estuvo junto a Liz en el panel y nos lo dijo claramente: ya no solo se trata de tecnología. “Se trata de la forma de trabajar, de la cultura, el liderazgo y de volverse más adaptable en un mundo que evoluciona constantemente.”

Pero para algunos, volverse completamente digital todavía suscita algunas dudas. Jamie Sargent, Manager en NetSuite, también formó parte del panel y conoce de primera mano el apego emocional que tienen algunas personas por los sistemas que utilizan. “Las personas que trabajan en finanzas tienden a tener aversión al riesgo. Pero eso también implica el riesgo de quedarse obsoletos”, advierte. Una peligrosa mezcla entre el miedo a lo desconocido y la preocupación de quedarse sin trabajo de aquí a cinco años ha llevado a muchos a desconfiar de la transformación digital.

¿La solución? Desmitificar y convencer a tu equipo de que la transformación digital solo traerá ventajas y mucha más eficiencia.

Karen Ko, la anterior Directora de Finanzas de Pleo, nos recuerda la importancia de deshacernos del software que ya no nos sirve. “Hay que hacer balance de lo que ya tienes. ¿Qué contratos, proveedores, herramientas y licencias tienes? Puede que estés pagando por herramientas que ya no usas ni necesitas”, reflexiona. Una vez que has investigado qué tecnología podría funcionar, te toca a ti como líder comunicar el objetivo de ese cambio y el impacto sobre tu equipo.

Jamie está de acuerdo pero también nos recuerda la importancia de evitar pasar directamente a medir el retorno de la inversión (ROI) al implementar un software nuevo. Eso debe esperar hasta que tu equipo se haya adaptado a la nueva forma de trabajar. Sin prisas. Es mejor pensar “¿Mi equipo llega a casa a su hora y disfruta más de su trabajo?”. Y ahí tienes la respuesta.

2. La IA está revolucionando la forma de trabajar de los equipos de finanzas

Muchos no lo saben, pero la Inteligencia artificial tiene más de 50 años de vida. Hasta hace bien poco era un poco secreta y algo que solo los equipos de informática conocían. Pero en noviembre del año pasado, Chat GPT pasó a estar disponible para todo el mundo y hemos llegado al punto en que podemos utilizar la IA generativa prácticamente para todo.

Torben Andersen, Director de Ingeniería en Pleo, y Cristina Criddle, periodista del Financial Times, subieron al escenario en Beyond para explicar qué ha cambiado en el “tan terrible” mundo de la IA.

Es 2023 y eso significa que la IA está volviéndose cada vez mejor, más rápida y capaz de gestionar más y más datos. Y la principal forma de utilizarla es a través de proyectos piloto. Las empresas la están probando, recogiendo información de esa experiencia y siguiendo atentamente qué hacen sus competidores.

Según Cristina, esta es una forma efectiva de ver cómo puede ser de utilidad para tu negocio sin necesidad de tirar miles de euros en algo que todavía no conoces del todo. “No hay que lanzarse al vacío. Estas cosas son caras y hay muchas complicaciones con la información si no la utilizas como es debido”, defiende.

Torben está de acuerdo y nos recuerda la cantidad de empresas que son pioneras en este ámbito, como los coches autodirigidos de Google hasta la Alexa de Amazon. “No hay que reinventar la rueda”, nos recuerda, “simplemente hay que hacer algunos experimentos internamente y ver qué pasa”.

Las empresas que lo hacen bien han estudiado más de 70 plataformas diferentes y han reducido el número a partir de ahí. Eso sí, no te olvides de hablar con tu equipo legal sobre lo que puedes y no puedes hacer para que la gente respete esos límites. Y ten cuidado con el uso de la IA para cualquier cosa que pueda tener implicaciones sesgadas, como los recursos humanos y la contratación.

Uno de los usos que estamos viendo en los equipos de finanzas de la IA es adaptar el lenguaje que utilizas con una parte de la empresa, a la otra parte. La jerga financiera es famosa por su dificultad para otros equipos, en muchos casos por los acrónimos. “Si tienes un documento legal complicado que quieres distribuir en la empresa, es el uso perfecto para la IA. Puede simplificarlo y estructurarlo mejor”, sugiere Cristina.

La IA también puede escanear textos para sacar las principales conclusiones como, por ejemplo, en una declaración de gastos muy detallada. O también puedes hacer que la IA lea la política de gastos de tu empresa y que determine qué compras no cumplen con esas directrices. “Es un auténtico ahorro de tiempo. Solo tienes que asegurarte de revisarlo con lupa porque la tecnología no es perfecta todavía”, advierte.

¿Y si trabajas en finanzas y estás preocupado por perder tu trabajo por la IA? No tienes por qué.

“Los modelos superan a los humanos en muchos aspectos, pero no pueden razonar como nosotros”, explica Torben. En vez de reemplazar roles humanos, las empresas deberían utilizar la IA para reducir el trabajo manual y repetitivo de sus equipos. En realidad, puede aumentar sus funciones en vez de eliminarlas.

3. El rol del director financiero evoluciona constantemente

Este es un tema recurrente para todos. Los directores financieros ahora juegan un papel importante en todo lo que va desde el desarrollo del talento humano, hasta la innovación tecnológica. Y la cosa no se queda ahí.

Como Directora de Finanzas, Karen Ko ha vivido en primera persona la evolución de este rol hasta convertirse en la mano derecha del equipo informático. “He visto mucha colaboración entre el director financiero y el director de tecnología (CTO) para asegurarnos de que contamos con la solución tecnológica adecuada”, nos cuenta. “Los directores financieros siempre deberían pensar en cómo mejorar la innovación y la eficiencia de la empresa”.

Y esto es particularmente cierto cuando hablamos de reducir costes. Los directores financieros tienen la clave de acceso al dinero de la empresa, mientras que los directores de tecnología tienen más conocimiento sobre el mejor software, al mejor precio. Así que sale a cuenta que los dos trabajen juntos.

Este conocimiento de lo último en tecnología es una gran ventaja para los líderes de finanzas (y sus equipos). Y es que se espera de ellos que sean capaces de revisar grandes cantidades de datos e identificar tendencias y desviaciones. “Hasta hace bien poco, tenías que esperar hasta final de mes para ver los datos. Pero ahora puedes tomar decisiones mucho más útiles en el mismo momento que las cosas están pasando”, reflexiona Karen. Esto pone al director financiero en una posición de poder, armado con datos actualizados y precisos, para guiar al resto del equipo en la dirección indicada.

En general, estamos viendo cómo el director financiero juega un papel mucho más estratégico para el negocio. Siempre ha sido un trabajo importante, pero cada vez parece serlo más.

“El trabajo de un director financiero es guiar a las personas, darles la información que necesitan para tomar una decisión correcta”, explica Karen. Recomienda que los directores financieros asuman el control y se aseguren de que nadie se sale del presupuesto. Porque si lo hacen, ya sabemos quién será la cabeza de turco.

Y eso es todo: nuestras tres principales conclusiones tras Beyond 2023. Fue un placer viajar por Europa aprendiendo de los líderes del sector y compartiendo nuestras predicciones para este 2024. ¿Quieres estar al día sobre este tema y muchos más? Ve a pleo.io para verlo a la carta mientras te tomas un descanso en el trabajo o vas en el bus de vuelta a casa. Tienes todo al alcance de tu mano.