Programas de tesorería: razones para usarlos y lista con los mejores softwares

Ay la tesorería, ¡ayyyy la tesorería!

Qué importante ella. 

Si en una empresa no va bien, toca hacer malabares para avanzar. 

¿Quieres hacer una inversión? Te toca invertir tiempo para saber si es factible, los riesgos que implica, etc.

¿Quieres contratar a alguien? Más de lo mismo.

Y las posibilidades de caer en un riesgo financiero aumentan.

Si la gestión de tesorería se hace bien, en cambio, se traduce en información, control, mitigación de riesgos y seguridad para emprender acciones.

Sí al control de tesorería eficiente, así pues 🙌

¿Y sabes cómo asegurarlo? 

¿Adivinas cómo llevar la gestión de tesorería de tu empresa a cotas más altas?

La respuesta, como tantas cosas en esto de las finanzas de una empresa, está en la tecnología 🤖

En los programas de tesorería. Softwares que hacen la vida más fácil a los CFO en cuanto al control de las finanzas y flujo de efectivo.

Y de eso vamos a hablar en este post: de softwares de gestión de tesorería. 

Te contamos por qué deberías hacerte con uno, así como las mejores alternativas.

Vaaamos allá ✊

Las nuevas funciones y prioridades de la tesorería de las empresas

Pero antes, un pequeño alto para matizar, porque las funciones de tesorería se han visto algo alteradas en los últimos tiempos por los avances tecnológicos.

¿Cuáles venían siendo hasta la fecha?

• Gestionar efectivo
• Gestionar las cuentas bancarias y hacer conciliaciones
• Hacer previsiones de flujos de caja
• Administrar inversiones y deudas
• Gestionar riesgos financieros
• Controlar pagos
• Realizar proyecciones financieras
• Emitir informes financieros
• …

En definitiva: las funciones de tesorería tenían —tienen— que ver con todo lo que se relaciona con las finanzas de una empresa.

¿Qué ha cambiado? 

¿Qué movimientos en las funciones y prioridades ha traído la tecnología?

Esta encuesta de Deloitte a líderes de tesorería de distintas empresas del mundo reveló que ahora su objetivo más prioritario es… gestionar el riesgo de liquidez 💥

Ya sabes, el riesgo financiero que amenaza con que la caja de la empresa se quede vacía. Sin efectivo. Sin fuerza para acometer una inversión, una compra o, lo que es peor, pagar una multa.

Más allá del de liquidez, la encuesta revela que mitigar el resto de riesgos financieros también está en su lista de objetivos, así como el contar con un sistema de tesorería escalable que pueda crecer al mismo ritmo de la empresa.

¿Y a qué retos se están enfrentando para ello?

Pues a dotar de visibilidad a las operaciones de la empresa, a capacitar digitalmente al personal y a mantener liquidez en la caja, incluso en tiempos de alta volatilidad de los mercados.

Volviendo al principio, la respuesta o solución para gestionar todas esas tareas y superar los retos está en los programas de tesorería.

Tecnología pura y dura para llevar una tesorería de diez 👌

Razones por las que adoptar un software de tesorería para empresas

La tecnología facilita y simplifica procesos. 

Ahorra tiempo, esfuerzos y elimina errores humanos de otro modo inevitables.

Y eso lo que hace en la tesorería de las empresas 😌

Con la automatización de procesos, por ejemplo, los programas de tesorería pueden conciliar las cuentas bancarias de forma automática.

También se pueden generar reportings financieros sin esfuerzo, así como gestionar pagos.

Bien de momento, ¿eh?

Pues espera, que seguimos.

Estos nuevos niveles de automatización traen eficiencia. Consiguen que el personal responsable de la tesorería de la empresa se quite de encima las tareas más tediosas y, por tanto, cuente con tiempo para rendir en otros procesos.

En tu caso, como CFO, podrás dedicar tiempo a otras labores más estratégicas, teniendo la optimización de la rentabilidad de la empresa entre ceja y ceja 🤟

Los programas de tesorería también aumentan la precisión en las operaciones. Al automatizar procesos como la entrada de datos en el sistema, los errores desaparecen. Y con ellos, el tiempo dedicado a subsanarlos.

Otra ventaja de los softwares para control de tesorería es la del trabajo en tiempo real.

¡En tiempo real!

Atrás quedaron aquellos informes financieros con datos que a la semana ya estaban desactualizados u obsoletos.

Lejos, muy lejos, quedan las largas esperas hasta contar con datos de las notas de gastos o de las ventas de la empresa.

Tan pronto como reciben información nueva, los softwares de tesorería actualizan los KPIs financieros de los informes, los seguimientos de los pagos, de los cobros o las proyecciones financieras.

Alegría 🤗

¿Vamos terminando? Venga, vamos con la seguridad; los softwares cuentan con potentes sistemas de protección de los datos, para no caer en el riesgo de perderlos.

Y te pueden ayudar con la prevención del fraude, detectando prácticas del todo sospechosas.

También te echarán una mano para optimizar el flujo de caja. Al tener tantos procesos automatizados y permitirte generar y consultar informes en tiempo real, lo tendrás todo de cara para gestionar el efectivo.

Para prevenir qué entrará, qué saldrá y cuánto dinero habrá en la caja en una fecha determinada. Y con esa información… a gestionar para no quedarte nunca a cero.

Bueno, entonces… ¿te animas a probar un programa de tesorería o qué? 🙄

Mira, aquí una lista breve de consejos a la hora de elegirlo.

Consejos a la hora de elegir programa

Tomada la decisión del «sí rotundo» a hacerte con un programa de tesorería, ¿por dónde empiezas?

¿Qué debes tener en cuenta?

Aquí algunos criterios interesantes:

• Piensa en qué necesitas; ¿qué procesos financieros necesitas automatizar? ¿Qué tipo de ayuda esperas recibir? Con esa información clara te será más fácil elegir programa de tesorería y tipo de suscripción
• Es muy interesante que el programa o el plan sea escalable, para que aumente sus prestaciones a medida que lo vayas necesitando; ya has visto lo que decían los encuestados de Deloitte
• También debe poder integrarse con otros programas que utilice tu empresa —software de recursos humanos, programas de gestión…—, para que los datos entre unos y otros fluyan
• Que tenga soporte y servicio de atención al cliente también será un punto a favor, especialmente si el programa elegido no es particularmente intuitivo
• También debe cumplir con los estándares de seguridad, como el cifrado de datos o la autentificación de dos factores 2FA
• Obviamente, también debes considerar sus prestaciones; ¿qué funciones te aporta? ¿Conciliaciones bancarias y poco más? ¿Seguimiento de pagos? ¿Facturación?
• Y por supuesto, debe ajustarse al presupuesto de tu empresa; ¿te imaginas que el programa de tesorería arruinara al negocio? 😂

Dicho esto, solo queda entrar en materia: ¿vemos el listado de mejores softwares de tesorería para empresas?

Los 7 mejores programas de tesorería para empresas

Aquí va un listado de siete, a ver si alguno encaja bien con tus necesidades.

#1 Sage XRT Tesorería

Interesante programa de tesorería para empresas de todos los tamaños y sectores.

Entre sus funciones se encuentran la conectividad con los bancos de tu empresa, las conciliaciones bancarias, la elaboración de informes, la seguridad en las operaciones y el trabajo en la nube o en local.

Cuenta, además, con soporte, con una plataforma de formación para exprimir al máximo todo su potencial y con una comunidad con expertos en el sector como tú.

No tiene prueba gratuita, eso sí 😐

#2 Agicap

Otro programa de tesorería completito que sirve para empresas de cualquier sector.

Realiza conciliaciones bancarias de forma automática, previsiones de tesorería y genera informes en tiempo real.

Aunque lo más interesante son sus elaboraciones de escenarios; ante la duda de si realizar o no una inversión, calcula el impacto que tendrá en tu empresa y dibuja posibles situaciones.

Además, cuenta con IA para categorizar los flujos de efectivo y comparar entre previsiones y realidad.

Sí tiene prueba gratuita 😀

#3 Kyriba

Este programa de contabilidad hace uso de la IA y la Business Intelligence a la hora de elaborar sus previsiones de tesorería. Las hace diarias, semanales, mensuales y trimestrales. 

También hace seguimiento de las transacciones, conciliaciones bancarias y contabilidad, ayudándote a reducir riesgos financieros y a tomar decisiones informadas.

No tiene prueba gratuita 😐

#4 Holded

No es un software especializado en la tesorería en sí, pero tiene tantas funciones para controlarla que hemos preferido incluirlo aquí.

Está más orientado a pymes, y te ofrece información valiosísima para controlar los flujos de caja: previsiones de liquidez, ingresos, movimientos bancarios en tiempo real, fechas de vencimiento, seguimiento…

Y sí, tiene prueba gratuita 😀

#5 Orama

Software de tesorería que incluye la interesante característica del rolling forecast, para hacer previsiones anuales en el momento que quieras.

Ofrece información sobre el flujo de caja en tiempo real y genera informes avanzados personalizables, para que incluyas los KPIs financieros que te interesen puedas tomar decisiones informadas.

También cuenta con prueba gratuita 😀

#6 TAyA

Taya es un programa de gestión de tesorería perfecto para pymes y administraciones públicas. 

No ofrece las opciones de previsión de las herramientas de tesorería anteriores, pero sí un control exhaustivo de los flujos de caja de la empresa.

Permite controlar los movimientos, categorizándolos, y hacer las conciliaciones bancarias automáticamente.

Sencillito, pero con lo justo.

Y no, no cuenta con prueba gratuita 😐

#7 Quipu

Programa de contabilidad cuyo punto fuerte son las previsiones del flujo de caja a 3, 6 y 12 meses, ideales para simular el impacto de cualquier inversión que hagas.

Te permite hacer un seguimiento en tiempo real del efectivo, así como integrar los procesos de facturación, contabilidad, gestión de cobros y pagos y elaboración de modelos tributarios.

Este software, especializado en pymes, también cuenta con prueba gratuita 😀

Definitivamente, sí a los programas de tesorería… y si es con Pleo, mejor

Pues ya lo has visto: todas las opciones automatizan procesos, te hacen ahorrar tiempo y en casi todos los casos puedes hacer previsiones con ellas.

Si es que la tecnología en las finanzas… 🫶

Decíamos que una característica importante era la integración.

Porque las funciones de tesorería son solo una parte de todo lo que hay que hacer en finanzas, ¿no?

¿Qué hay de la contabilidad?

¿Y de las compras?

¿Y del control de gastos?

¡Eeeeepa! Control de gastos…  🫠

Fuente de problemas y quebraderos de cabeza. 

Altera la tesorería de la empresa como nada. 

Son difíciles de prever, dan sustos y si se descontrolan generan el caos total.

Bueno, pues para controlar los gastos y que sumen a tu tesorería en vez de restar, nada como una aplicación de gestión que se integre bien con otras soluciones.

¿Qué tal… Pleo? 🙃

Te ayudará a controlar los gastos en tiempo real, a optimizar los impuestos y a tomar decisiones basadas en datos gracias a los informes.

Y es fácil de usar; tanto, que la curva de aprendizaje no es ni curva 😅

¿Qué veíamos de los softwares de tesorería? ¿Si tenían prueba gratuita o no?

Pues esta solución de gestión de gastos… tiene. ¿Te animas a combinarla con algún programa de tesorería y controlar el flujo de caja en modo «pro»? 🤙