Las tendencias en tecnología que todo equipo de finanzas debe conocer

Este 2023 en el mundo de las finanzas va sobre tecnología y cómo utilizarla para mejorar la eficiencia de las empresas. Sobre todo teniendo en cuenta la inestabilidad económica de la que parece que no nos vamos a librar tan fácilmente. Tanto si estás confiando en la Inteligencia Artificial (IA) para mejorar el chat de ayuda de tu web, como si estás montando un equipo de ingenieros que te ayuden con la ciberseguridad, en este artículo te explicamos las tendencias de tecnología que no puedes ignorar. Sigue leyendo para descubrir toda la tecnología que tu equipo de finanzas debería dominar para aprovechar al máximo el dinero de tu empresa.

1. La Inteligencia Artificial está subiendo el listón

Aunque la inteligencia artificial todavía no ha transformado el sector financiero, sí que está cambiando la forma en la que la gente se relaciona con el dinero. El poder de la IA está ayudando a empresas de finanzas y banca a mejorar la forma en la que sus clientes usan, gastan e invierten su propio dinero.

Pero no solo está teniendo impacto en la experiencia del usuario. Muchos expertos en finanzas están aprovechando la IA para analizar datos e identificar tendencias. Desde los costes de su cadena de suministros, hasta los hábitos de gasto de sus consumidores. Algo muy útil para estar mejor preparados para el futuro. Tan útil, que el valor de la IA en el sector de finanzas se espera que crezca un 16,5 % de cara a 2030.

Teniendo en cuenta que la IA todavía no se ha integrado en el día a día, las soluciones que ofrece aún son limitadas. Esto se debe a que para que un producto de IA funcione correctamente, necesita haber visto millones de ejemplos de aquello que trata de predecir. Pero en general, son 4 las áreas en las que los directores financieros deberían considerar utilizar la IA en los próximos meses y años:

• Personalización de servicios y productos
• Gestión del riesgo y el fraude
• Transparencia y cumplimiento de la normativa
• Automatización de operaciones y reducción de costes

Hay miles de ejemplos de áreas en las que la IA puede mejorar los resultados de los equipos de finanzas y sus clientes. Entre ellos: detectar anomalías. Utilizar la IA puede ayudar a los bancos a identificar anomalías como transferencias fraudulentas, crímenes financieros o ciberataques. Y eso mantiene sus plataformas seguras.

De la misma manera, los bancos pueden usar la IA para dar recomendaciones personalizadas de productos financieros y servicios (como ofertas o consejos de inversión) según la actividad de sus clientes y sus objetivos financieros.

Según Microsoft, la IA es la compañía perfecta para los equipos de finanzas para trabajar mejor (no más). De hecho, el 82 % de los líderes de finanzas están de acuerdo: la IA es clave para que los equipos de finanzas ayuden a conseguir los objetivos de la empresa. Y eso nos lleva a la tendencia n.º 2…

2. Los recursos humanos y tecnológicos van de la mano

Utilizar la tecnología para mejorar los resultados financieros es más importante que nunca. Pero esto no debería hacerse a expensas de tu equipo. Nunca. Esto no consiste en sustituir a uno por el otro. Independientemente del dinero que inviertan las empresas en tecnología, las personas siguen siendo necesarias para gestionar y analizar los datos. Y esto sigue siendo una prioridad para los equipos de finanzas este 2023.

De hecho, uno de los beneficios de encontrar la tecnología correcta para tu empresa es que esta libera tiempo a tus empleados para enfocarse en tareas mucho más útiles. En Pleo, estamos obsesionados con automatizar todas las tareas administrativas de finanzas para que el director financiero se convierta en una figura mucho más estratégica. De esta manera, puede poner a disposición de la dirección información importante para tomar decisiones correctas. El software indicado debería empoderar al equipo, no eclipsarlo.

3. Abran paso a los informes y las previsiones en tiempo real

Un buen informe incluye la información necesaria para que el equipo de finanzas tome las decisiones correctas para la empresa. Esta información les ayuda a identificar tendencias, corregir errores, tener una idea más clara de la situación financiera de la empresa y comunicarse de forma efectiva con el resto de equipos. Y además, los datos en tiempo real pueden ayudar a otros equipos a entender el funcionamiento de su web, ver si algo falla y avisar al equipo de IT para que lo solucione lo antes posible (y evitar perder dinero).

La información en tiempo real es una prioridad tan estratégica que, sin ella, muchos líderes de finanzas no podrían tener en sus manos los datos indicados, en el momento indicado. De hecho, el 80 % de las empresas han visto cómo sus ganancias aumentaban gracias a la información en tiempo real. Y una forma de invertir en esto, es un panel en vivo.

Un panel en vivo es sinónimo de información útil como datos sobre los puntos de venta, transacciones con tarjetas y movimientos bancarios. La información en tiempo real es especialmente importante cuando hablamos de reducir el blanqueo de dinero y el crimen financiero. Y es que es clave para identificar actividades fraudulentas en el mismo instante que ocurren. En el panel de control de análisis de Pleo tendrás en tus manos toda la información, en directo: desde el gasto por categoría o equipo, hasta los principales comercios en los que gasta tu empresa o el empleado que más recibos ha perdido.

Y lo mismo pasa con las previsiones. Los equipos de finanzas ya no hacen previsiones una vez al mes o cada trimestre (en parte porque los inversores quieren actualizaciones sobre el negocio más frecuentemente). Así que las previsiones ocurren cada día, a todas horas. Cada vez más y más líderes de finanzas utilizan el análisis predictivo en tiempo real para identificar pagadores retrasados, solucionar errores en sus sistemas o mejorar su gestión.

4. La ciberseguridad nunca fue tan importante

¿Sabías que el 94 % de las empresas en España recibieron al menos un ciberataque durante 2022? Y aunque no todos los intentos consiguen su objetivo, los daños pueden ser enormes (y carísimos). Así que no merece la pena jugar a la ruleta rusa con tu reputación y tu flujo de caja. La parte buena es que los equipos de finanzas son una pieza clave para proteger la empresa y los datos de los empleados.

Tu equipo de finanzas es un objetivo prioritario de los ciberataques. Eso se debe a que tienen las claves para acceder a la información (y al dinero) que tanto buscan los hackers. Los miembros del equipo están familiarizados con los activos de la empresa y saben cómo acceder a ellos. Y también son responsables de hacer transacciones seguras y mantener el sistema protegido. Si trabajan mano a mano con el equipo de IT, los expertos en finanzas pueden asegurarse de cumplir con toda la normativa siguiendo estos pasos:

• Proteger los activos

El equipo financiero puede asegurarse de que la dirección revise regularmente el registro de riesgos de la empresa y dar ideas sobre la gestión de riesgos de terceros o de la cadena de suministro.

• Entender las consecuencias

Un daño en la reputación puede poner en problemas hasta a la empresa más grande y con más éxito. Por no hablar del potencial daño económico. El equipo de finanzas puede educar a los equipos sobre cómo las normativas como el GDPR pueden ser útiles para controlar el daño de una brecha en la seguridad.

• Contratar ingenieros dedicados a la seguridad

El equipo financiero es tan responsable como el equipo de IT de contar con los ingenieros necesarios en la empresa. Por eso es importante asegurarse de tener suficientes ingenieros especializados en riesgos de ciberseguridad, así como la tecnología necesaria para ello.

• Ver la prevención como una inversión

Muchos equipos de finanzas ven el gasto en prevención de ciberseguridad como un simple coste, pero lo que realmente deberían hacer es comunicar al resto de la empresa la eficacia de esa inversión y cómo sacarle el mayor provecho.

5. Es hora de subirse al tren de la automatización

La automatización no es nada nuevo, pero es un truco en el que no todas las empresas se han fijado. La realidad es que se trata de un método muy valioso para ahorrar dinero y mejorar la eficiencia de los costes. Digitalizar procesos comunes (como el pago de facturas o los impuestos) supone menos horas de trabajo dedicadas a tareas agotadoras y repetitivas como introducir datos en un Excel o hacer números a final de mes. Además de eso también garantiza una mayor consistencia ya que te ahorras tener a varias personas haciendo lo mismo de forma diferente.

Una de las mayores pérdidas de tiempo para muchos equipos de finanzas es lidiar con los gastos de sus empleados. Y por eso muchas empresas tienen una solución de gestión de gastos como Pleo. Esto les permite olvidarse de los documentos manuales gracias a las notas de gasto automáticas y el registro automático de los gastos de los empleados con tarjetas de empresa inteligentes, facturas y recibos. Por no hablar de lo fácil que se vuelve la conciliación de gastos gracias a las integraciones de Pleo con Holded, Netsuite y otras plataformas.

Por supuesto, hay mucho más que automatizar fuera de finanzas. La lista de aplicaciones y trucos para digitalizar todo tipo de procesos es infinita. Y va desde Ventas o Marketing, hasta Recursos Humanos. No somos la única solución del mercado dispuesta a automatizar procesos agotadores e interminables.

Cualquier director financiero que quiera estar al día y asegurarse de que su empresa es rentable, debería estar al tanto de estas tendencias de tecnología. Y debería invertir tiempo (y dinero si hace falta) en la tecnología correcta para su empresa y poner a disposición de sus empleados las herramientas que realmente necesitan. Esa es la clave para un buen 2023.